公安部刑侦局最新警示，以下六类高危行为极易成为电诈帮凶，请务必警惕并转发提醒！

套路：骗子通过社交平台发布"充值100元仅需80元"的广告，要求先转账再充值。实际上，他们利用"慢充平台"将诈骗资金拆分流转，最终实现洗钱目的。

典型案例：漳州某市民轻信"300元话费仅需240元"的广告，扫码转账后被要求追加付款，最终损失1.2万元。警方调查发现，该充值通道实为诈骗分子洗钱工具，受害人的手机号因涉及违法交易被封禁。

法律后果：根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第31条，参与此类"跑分洗钱"可能构成帮助信息网络犯罪活动罪，最高可判三年有期徒刑。若涉及金额巨大，还可能触犯《刑法》第 287 条之二，面临更严厉的刑罚。

套路：骗子以"出租银行卡日赚500元"为诱饵，收购个人银行卡用于接收诈骗资金。一旦涉案，持卡人将成为电诈帮凶。

典型案例：李某将名下银行卡出租给他人，涉案资金达200万元。李某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑八个月，并处罚金5000元。

法律后果：根据《反电信网络诈骗法》第44条，非法出租、出售银行卡将面临"没收违法所得+最高10倍罚款+15日拘留" 的处罚。若涉及电信诈骗犯罪，还将被追究刑事责任，最高可判十年。

套路：骗子要求你用两部手机搭建"语音中转站"，一部连接境外诈骗分子，另一部拨打国内受害者电话。这种"手机口"技术可帮助诈骗分子隐藏真实归属地。

典型案例：李某某通过"手机口"为诈骗分子提供通话支持，15天内拨打700多个诈骗电话，获利6255元。法院以诈骗罪判处其有期徒刑两年，并处罚金5000元。

法律后果：根据《刑法》第266条，为诈骗分子提供通讯支持构成共同犯罪，最高可判无期徒刑。即使未直接参与诈骗，仅提供技术帮助也可能触犯帮信罪，面临三年以下有期徒刑。

套路：骗子以"提升贷款额度"为由，要求你用银行卡"刷流水"。实际上，这些资金都是诈骗赃款，你的账户会被冻结，甚至面临法律追责。

典型案例：宁波王先生因轻信"刷流水提升信用"的谎言，向陌生账户转账2.7万元，最终贷款未到账，账户被冻结。

法律后果：根据《反电信网络诈骗法》第31条，出租账户用于"刷流水"将被列入"电信网络诈骗失信人员名单"，面临"5年内暂停银行账户非柜面业务+不得新开户"的惩戒。

套路：骗子冒充政府工作人员，以"领取国家扶贫金需先缴纳手续费"为由，诱导你提供银行卡信息或转账。

典型案例：4月21日，楼某收到一个扶贫通知，下载了一款名为“乡基会”的扶贫APP，与上线人员进行联络。为获得135万元“扶贫善款”，其在明知其行为可能涉嫌洗钱的情况下，使用其本人名下银行卡接收“涉诈赃款”5万元，取现后存入上线指定的银行账户中。楼某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法采取刑事强制措施。

法律后果：根据《刑法》第312条，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

套路：骗子到实体店大额消费，要求用你的收款码转账，随后以"退款"为由要求你将资金转入指定账户。你的账户将因接收赃款被冻结。

典型案例：2025年3月，某餐饮店老板周女士被要求"代收1.5万元餐费"，后发现资金实为诈骗赃款，账户被冻结。

法律后果：根据《反电信网络诈骗法》第44条，商户若明知是诈骗资金仍协助转移，将面临"没收违法所得+最高10倍罚款+15日拘留"的处罚。若涉及金额巨大，还可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，最高可判七年。

1.金融惩戒：5年内暂停银行账户非柜面业务，不得新开户

2.信用惩戒：个人征信记录将被标注"涉诈风险"

3.行业禁入：限制从事金融、通信、互联网等行业工作

4.出境限制：设区的市级以上公安机关可决定限制出境

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